कोटक क्रेडिट रिस्क फंड का सारांश
कैटेगरी क्रेडिट रिस्क फंड
बीएमएसमनी रैंक 13
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 25-04-2025
एनएवी ₹28.99(R) -0.05% ₹32.56(D) -0.05%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 7.5% 6.29% 6.16% 6.14% 6.79%
डायरेक्ट 8.51% 7.3% 7.2% 7.16% 7.9%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 7.96% 7.39% 6.13% 5.69% 6.09%
डायरेक्ट 8.97% 8.4% 7.15% 6.71% 7.13%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
-0.72 -0.22 0.39 -2.68% -0.02
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
2.11% -1.48% -2.9% 0.9 1.8%
सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड 1
डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड 2
इन्वेस्को इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड 3

एनएवी तिथि: 25-04-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
Kotak Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Credit Risk Fund - Regular Plan - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option		 12.61
-0.0100
-0.0500%
Kotak Credit Risk फंड - डायरेक्ट प्लान - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Credit Risk Fund - Direct Plan - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option		 24.45
-0.0100
-0.0500%
Kotak Credit Risk फंड - ग्रोथ
Kotak Credit Risk Fund - Growth		 28.99
-0.0200
-0.0500%
Kotak Credit Risk फंड - ग्रोथ - डायरेक्ट
Kotak Credit Risk Fund - Growth - Direct		 32.56
-0.0200
-0.0500%

समीक्षा की तिथि: 25-04-2025

विश्लेषण की शुरुआत

क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी में, कोटक क्रेडिट रिस्क फंड तेरहवां स्थान पर है। क्रेडिट रिस्क फंड में कुल १३ फंड हैं। १ स्टार रेटिंग कोटक क्रेडिट रिस्क फंड की क्रेडिट रिस्क फंड में बहुत खराब पिछला प्रदर्शन दर्शाता है। फंड का जेंसन अल्फा -2.68% है जो केटेगरी के औसत 2.56% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो -0.72 है जो केटेगरी के औसत 0.03 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए बनाए गए हैं, जो अधिक क्रेडिट रिस्क लेकर हाई रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि ये फंड आकर्षक रिटर्न का मौका देते हैं, लेकिन इनमें डिफॉल्ट की संभावना और अधिक उतार-चढ़ाव जैसे महत्वपूर्ण जोखिम भी होते हैं। निवेशकों को इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता, निवेश का समय और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, यह जरूरी है कि ऐसे फंड्स को चुना जाए जिन्हें अनुभवी फंड मैनेजर मैनेज कर रहे हों, जिनका क्रेडिट रिस्क प्रबंधन में एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड हो।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 1.49%, 2.89% और 4.6% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 1.46%, 4.2% और 6.18% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले एक वर्ष में 8.51% रिटर्न दिया। इसी अवधि में क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 11.2% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 7.3% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का बारहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 8.7% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले पांच वर्षों में 7.2% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का बारहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 10.28% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.9% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का आठवां रैंक है, केटेगरी मे १२ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.32% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 8.97% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 12.68% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में तेरहवां रैंक है, केटेगरी मे 14 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 8.4% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.05% था। डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (19.61%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 7.15% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.48% था।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 2.11 और सेमि डेविएशन 1.8 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.86 और सेमि डेविएशन 1.04 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -1.48 और अधिकतम ड्रॉडाउन -2.9 है। केटेगरी का औसत VaR -0.22 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.75 है। फंड का बीटा 0.9 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन


    • −0.050.321.462.694.38−0.060.241.636.278.16−0.080.191.574.776.63−0.060.241.452.694.58−0.040.181.393.745.52−0.050.311.312.594.22−0.040.221.462.684.75−0.050.421.412.664.11−0.060.191.2615.4417.61−0.040.211.442.874.82−0.040.241.492.624.33−0.040.221.412.654.3500.131.12.023.22−0.050.161.232.474.2१ दिन१ सप्ताह१ मास३ मास६ मासयूटीआई क्रेडिट रिस्क फंडबैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिबड़ौदा बीएनपी परिबास क्रेबंधन क्रेडिट रिस्क फंडनिप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिडीएसपी क्रेडिट रिस्क फंडकोटक क्रेडिट रिस्क फंडएसबीआई क्रेडिट रिस्क फंडएचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेएचएसबीसी क्रेडिट रिस्क फंएक्सिस क्रेडिट रिस्क फंडइन्वेस्को इंडिया क्रेडिट आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल क्
    −15−10−5051015रिटर्न %शॉर्ट टर्म रिटर्न % (रेगुलर): 25-04-2025www.bmsmoney.com


    तिथि कोटक क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ कोटक क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    25-04-2025 28.9898 32.555
    24-04-2025 29.0055 32.5718
    23-04-2025 28.9813 32.5439
    22-04-2025 28.9586 32.5175
    21-04-2025 28.9158 32.4687
    17-04-2025 28.8674 32.4111
    16-04-2025 28.8515 32.3924
    15-04-2025 28.8332 32.371
    11-04-2025 28.7975 32.3277
    09-04-2025 28.7928 32.3208
    08-04-2025 28.7614 32.2847
    07-04-2025 28.7787 32.3033
    04-04-2025 28.8123 32.3386
    03-04-2025 28.7822 32.3039
    02-04-2025 28.7413 32.2573
    28-03-2025 28.6301 32.1283
    27-03-2025 28.6357 32.1337
    26-03-2025 28.5813 32.0719
    25-03-2025 28.587 32.0775

    फंड प्रारंभ तिथि: 12/04/2010
    फंड कैटेगरी: क्रेडिट रिस्क फंड
    निवेश का उद्देश्य: The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt /and money market securities across the yield curve and predominantly in AA rated and below corporate securities. The scheme would also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. There is no assurance that the investment objective of the Schemes will be realised.
    फंड का विवरण: An open-ended debt scheme predominantly investing in aa and below rated corporate bonds (excluding AA+ rated corporate bonds)
    फंड बेंचमार्क: Nifty Credit Risk Bond Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट