आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड का सारांश
कैटेगरी बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
बीएमएसमनी रैंक 11
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 25-04-2025
एनएवी ₹58.8(R) -1.23% ₹65.81(D) -1.22%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 11.57% 17.04% 25.22% 11.4% 13.86%
डायरेक्ट 12.61% 18.15% 26.47% 12.53% 14.99%
निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई 22.07% 17.2% 22.91% 14.69% 14.52%
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 13.91% 17.73% 18.21% 15.41% 14.13%
डायरेक्ट 14.95% 18.85% 19.38% 16.53% 15.27%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.44 0.26 0.62 -0.21% 0.07
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
15.53% -15.16% -12.61% 0.97 10.01%
सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
एसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 1
निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 2
इन्वेस्को इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 3

एनएवी तिथि: 25-04-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Banking and Financial Services फंड - रेगुलर - आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services Fund - REGULAR - IDCW		 22.91
-0.2900
-1.2500%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Banking and Financial Services फंड - डायरेक्ट - आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services Fund - DIRECT - IDCW		 30.92
-0.3800
-1.2100%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Banking and Financial Services फंड - रेगुलर प्लान - ग्रोथ
Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services Fund - Regular Plan - Growth		 58.8
-0.7300
-1.2300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Banking and Financial Services फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services Fund - Direct Plan - Growth		 65.81
-0.8100
-1.2200%

समीक्षा की तिथि: 25-04-2025

विश्लेषण की शुरुआत

बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी में, आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ग्यारहवां स्थान पर है। बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड में कुल १४ फंड हैं। आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड में खराब पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा -0.21% है जो केटेगरी के औसत 1.61% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 0.44 है जो केटेगरी के औसत 0.55 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज म्यूचुअल फंड, SEBI के अनुसार, सेक्टोरल म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो मुख्य रूप से बैंकिंग, वित्तीय सेवाएं और बीमा (BFSI) सेक्टर में काम करने वाली कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करती है। ये फंड बैंकों, नॉन-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFCs), बीमा कंपनियों और अन्य वित्तीय संस्थानों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इन फंड्स का मुख्य उद्देश्य BFSI सेक्टर की विकास क्षमता का लाभ उठाना है, साथ ही निवेशकों को इस सेक्टर में लक्षित एक्सपोजर प्रदान करना है। ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो उच्च जोखिम लेकर उच्च रिटर्न की संभावना चाहते हैं। हालांकि, ये फंड BFSI सेक्टर के प्रदर्शन और मैक्रोइकॉनॉमिक कारकों (जैसे ब्याज दरों और नियामक परिवर्तनों) पर बहुत अधिक निर्भर होते हैं। निवेशकों को बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, आर्थिक रुझानों और नियामक परिवर्तनों पर नजर रखना भी आवश्यक है, क्योंकि इन फंड्स की सफलता BFSI सेक्टर के प्रदर्शन पर निर्भर करती है।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड के रिटर्न का विश्लेषण

आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड का रिटर्न प्रदर्शन मिश्रित है, यह विश्लेषण एक माह से लेकर दस वर्षों की अवधि में फंड के रिटर्न का मूल्यांकन करता है।

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 5.14%, 14.65% और 6.45% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 4.63%, 13.03% और 5.86% था।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले एक वर्ष में 12.61% रिटर्न दिया। इसी अवधि में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 22.07% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 9.46% कम रिटर्न दिया है।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले तीन वर्षों में 18.15% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दसवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 17.2% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 0.95% अधिक रिटर्न दिया है।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले पांच वर्षों में 26.47% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तीसरा रैंक है, केटेगरी मे ११ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 25.32% था। ५ वर्ष का निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 22.91% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 3.56% अधिक रिटर्न दिया है।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले दस वर्षों में 14.99% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का पांचवां रैंक है, केटेगरी मे १० है। इसी अवधि में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 14.52% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 0.47% अधिक रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले एक साल में 14.95% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 14.62% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में बारहवां रैंक है, केटेगरी मे 20 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 18.85% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 19.92% था। इन्वेस्को इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (23.38%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 19.38% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 19.99% था।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 15.53 और सेमि डेविएशन 10.01 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 14.69 और सेमि डेविएशन 9.38 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -15.16 और अधिकतम ड्रॉडाउन -12.61 है। केटेगरी का औसत VaR -14.36 और अधिकतम ड्रॉडाउन -11.05 है। फंड का बीटा 0.97 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन


    • −1.25−0.053.4814.77.78−0.570.515.1512.035.35−1.230.55.0614.45.98−1.450.194.7710.523.41−1.090.976.2113.175.56−1.780.154.8312.262.79−1.220.053.3811.716.46−1.42−0.093.4513.395.2−3.08−0.463.656.51−0.57−1.040.393.6410.87−0.08−1.490.626.0314.867.12−1.28−0.14.5312.435.73−1.320.533.5213.598.43−1.240.995.6914.257.02−1.02−0.133.8116.419.84−1.31−0.183.9711.593.66−1.24−0.053.6512.516.59−1.160.224.8214.016.69−1.320.034.5114.786.77−1.120.244.0712.856.29−1.680.186.3714.585.69−1.540.563.9211.272.65१ दिन१ सप्ताह१ मास३ मास६ मासहेलियोस फाइनेंशियल सर्विससुंदरम फाइनेंशियल सर्विसेव्हाइटओक कैपिटल बैंकिंग औयूटीआई बैंकिंग एंड फाइनेंमीरए एसेट बैकिंग एंड फाइनबड़ौदा बीएनपी परिबास बैंकबंधन फाइनेंशियल सर्विसेज निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेनिप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंडीएसपी बैंकिंग एंड फाइनेंटॉरस बैंकिंग एंड फाइनेंशिटाटा बैंकिंग एंड फाइनेंशिग्रो बैंकिंग एंड फाइनेंशिक्वांट बीएफएसआई फंडकोटक बैंकिंग एंड फाइनेंशिएसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंएलआईसी म्यूचुअल फंड बैंकिएचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेइन्वेस्को इंडिया फाइनेंशिआदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंआईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैआईटीआई बैकिंग एंड फाइनेंश
    −15−10−5051015रिटर्न %शॉर्ट टर्म रिटर्न % (रेगुलर): 25-04-2025www.bmsmoney.com


    तिथि आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    25-04-2025 58.8 65.81
    24-04-2025 59.53 66.62
    23-04-2025 59.75 66.87
    22-04-2025 59.77 66.89
    21-04-2025 59.54 66.63
    17-04-2025 58.51 65.47
    16-04-2025 57.31 64.12
    15-04-2025 56.72 63.46
    11-04-2025 55.11 61.66
    09-04-2025 54.15 60.58
    08-04-2025 54.61 61.09
    07-04-2025 53.54 59.9
    04-04-2025 55.43 62.01
    03-04-2025 55.59 62.18
    02-04-2025 55.37 61.94
    01-04-2025 54.85 61.35
    28-03-2025 55.79 62.4
    27-03-2025 55.75 62.35
    26-03-2025 55.36 61.91
    25-03-2025 55.97 62.59

    फंड प्रारंभ तिथि: 25/11/2013
    फंड कैटेगरी: बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
    निवेश का उद्देश्य: The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/ indicate any returns. There can be no assurance that the scheme objectives will be achieved
    फंड का विवरण: It is an open-ended equity scheme that concentrates on the companies engaged in banking & financial services businesses with a growth oriented investment style
    फंड बेंचमार्क: Nifty Financial Services Total Return Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट